Esquemas de lavado [21] | 31-10-2025

Riesgos de lavado de dinero en la industria financiera

La industria financiera es particularmente vulnerable a los esquemas de lavado de dinero, representando aproximadamente el 90% de los fondos blanqueados en todo el mundo (Doing Business International). Varios factores contribuyen a este riesgo, incluida la complejidad de las transacciones financieras, la explotación de sectores intensivos en efectivo, el uso de empresas fantasma, jurisdicciones offshore con leyes de secreto y los desafíos que plantean las criptomonedas.

Complejidad de las transacciones financieras

Las transacciones financieras pueden ser intrincadas, involucrar a múltiples partes, estructuras complejas y transferencias internacionales. Esta complejidad ofrece oportunidades para que los blanqueadores de dinero oculten el origen ilícito de los fondos. La estratificación de fondos a través de una serie de transacciones y transferencias es una técnica común utilizada para ocultar el rastro del dinero (estratificación del lavado de dinero). Las instituciones financieras deben implementar controles sólidos contra el lavado de dinero (AML) y sistemas de monitoreo de transacciones para detectar actividades sospechosas y prevenir el lavado de dinero.

Fuente digital de la información:

https://financialcrimeacademy.org/es/de-ilicito-a-legitimo-el-poder-de-los-esquemas-de-lavado-de-dinero/

Palabras clave: lavado de dinero, blanqueamiento de capitales, legitimación de capitales, delincuentes de cuello blanco.

La frase del día 

"La advertencia convierte a la fuerza en inútil"

Droga zombi [6] | 31-10-2025

Otros efectos de la droga zombie

Otros efectos que permiten reconocer su uso e intoxicación son: los sonidos guturales del tipo atragantamiento, piel fría y sudorosa, manchas azuladas en la piel, labios y uñas; la mandíbula y el torso rígido, convulsiones y espasmos musculares. Todos estos efectos han hecho que al fentanilo se le conozca como la droga zombie.

¿Existe tratamiento para dejar esta droga?

Existe un medicamento que puede revertir los efectos de una sobredosis de opioides y actuar como antídoto contra las sobredosis de fentanilo. Se trata de la naloxona, que se puede comprar en la farmacia y administrar en cualquier momento para salvar una vida.

Sin embargo, cuando hablamos de una adicción debemos entender que es muy necesario el apoyo profesional para llevar a cabo la desintoxicación y rehabilitación, así como prevenir las recaídas. De hecho, no se recomienda dejar el fentanilo por cuenta propia debido a los graves síntomas de abstinencia.

Fuente digital de la información:

https://www.lopezibor.com/efectos-droga-zombie/#Que_es_la_droga_zombie

Descriptores: contra las drogas, fentanilo, adicción, criminalística.

La frase del día 

"La advertencia convierte a la fuerza en inútil"

Droga zombi [5] | 31-10-2025

Somnolencia extrema y confusión

El fentanilo puede causar sedación intensa, somnolencia y confusión, lo que afecta a la capacidad de la persona para funcionar con normalidad.

Náuseas y vómitos

Estos son efectos secundarios comunes del fentanilo y pueden contribuir a la deshidratación.

Estreñimiento

El fentanilo puede ralentizar el movimiento intestinal, causando estreñimiento y molestias gastrointestinales.

Hipotensión

Otro efecto de la droga zombie es que también puede reducir la presión arterial, lo que puede dar lugar a mareos y desmayos.

Riesgo de sobredosis

Dada la potencia del fentanilo, existe un riesgo significativo de sobredosis, que puede ser fatal.

Desarrollo de tolerancia y dependencia

Con el uso continuado, el cuerpo puede desarrollar tolerancia al fentanilo, lo que significa que se necesita una dosis mayor para lograr los mismos efectos. La dependencia también puede desarrollarse, lo que lleva a síntomas de abstinencia si se interrumpe el consumo.

Daño cerebral

El uso prolongado del fentanilo puede tener efectos negativos en la función cognitiva y provocar daño cerebral.

Problemas cardiovasculares

Esta droga puede aumentar el riesgo de problemas cardiovasculares, como enfermedad cardíaca y accidentes cerebrovasculares.

Impacto en la salud mental

La adicción al fentanilo, como otras adicciones, genera un impacto negativo en la salud mental de la persona y también de su familia, contribuyendo a problemas como la depresión y la ansiedad.

Fuente digital de la información:

https://www.lopezibor.com/efectos-droga-zombie/#Que_es_la_droga_zombie

Descriptores: contra las drogas, fentanilo, adicción, criminalística.

La frase del día 

"La advertencia convierte a la fuerza en inútil"

Transnacional [10] | 31-10-2025

Demasiado caliente como para tocarlo. ¿Cómo se blanquea el dinero?

El producto de la mayoría de los delitos se genera en efectivo, lo que conlleva riesgos para los delincuentes. El dinero en efectivo es difícil de esconder y eso aumenta la probabilidad de que los delincuentes sean descubiertos, que otros delincuentes rivales les roben y que la policía los detenga. Cuando el dinero en efectivo ingresa a la economía legítima, resulta relativamente fácil individualizarlo, lo que puede acarrear la intervención policial. Por consiguiente, los delincuentes se esfuerzan por impedir que ese dinero despierte sospechas. Por ejemplo, pueden trasladarlo al extranjero, utilizarlo para adquirir otros bienes, o tratar de introducirlo en la economía legítima por medio de negocios que generen grandes beneficios. Como parte integral de la delincuencia organizada transnacional, se calcula que puede haberse blanqueado por medio del sistema financiero alrededor del 70% de las ganancias ilícitas, pese a lo cual, menos del 1% del producto blanqueado fue interceptado e incautado.

Fuente digital de la información:

https://www.unodc.org/toc/es/crimes/organized-crime.html

La frase del día 

"La advertencia convierte a la fuerza en inútil"

Esquemas de lavado [20] | 30-10-2025

Denuncia de incidentes de lavado de dinero

Para combatir eficazmente el blanqueo de capitales, es fundamental denunciar los incidentes sospechosos. En Canadá, las personas pueden presentar información pertinente al Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC). El FINTRAC es responsable de recopilar, analizar y divulgar información financiera para ayudar en la detección, prevención y disuasión de las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Al alentar a las personas a denunciar presuntos incidentes de blanqueo de dinero, Canadá pretende reforzar el marco general de lucha contra el blanqueo de capitales y garantizar que los delitos financieros se identifiquen y aborden con prontitud (Ministerio de Seguridad Pública del Canadá).

Las iniciativas y medidas implementadas por el gobierno canadiense demuestran un fuerte compromiso para combatir el lavado de dinero y mejorar la efectividad del régimen AML. A través de los esfuerzos de colaboración, el compromiso con los profesionales y la promoción de mecanismos de denuncia, Canadá se esfuerza por crear un sistema financiero sólido y resistente a las actividades financieras ilícitas.

Fuente digital de la información:

https://financialcrimeacademy.org/es/de-ilicito-a-legitimo-el-poder-de-los-esquemas-de-lavado-de-dinero/

Palabras clave: lavado de dinero, blanqueamiento de capitales, legitimación de capitales, delincuentes de cuello blanco.

La frase del día 

"El tigre más temido no ruge"

Tatuajes [10] | 29-10-2025

— La estigmatización de personas por sus tatuajes como método de sanción penal es una medida cuestionable desde el punto de vista criminológico y ético. Esta práctica viola derechos humanos, puede generar más violencia y no ser eficaz para reducir el problema de las pandillas.

— Tatuajes con enfoque delictivo.

— Tatuajes con enfoque subcultural carcelario.

Fuente de la información e imagen: taller de "Criminología: estigmatización por tatuajes", efectuado el 20-08-2025 por parte del Centro Educativo Geminix y el Centro Simón Rodríguez (CSR) Internacional.

La frase del día 

"El ruido es una debilidad disfrazada de confianza"

Esquemas de lavado [19] | 29-10-2025

Evento Spin Cycle y participación de la comunidad

El evento Spin Cycle es una importante iniciativa que reúne a profesionales de los sectores público y privado para abordar los desafíos emergentes en la lucha contra el lavado de dinero. El evento se centra en temas como las criptomonedas, la incautación y el decomiso, el blanqueo de capitales basado en el comercio, los beneficiarios finales y la prevención del fraude.

En 2023, el evento Spin Cycle reunió a más de 1.100 participantes, mostrando el compromiso y el compromiso de la comunidad en la lucha contra el blanqueo de capitales (Seguridad Pública de Canadá). Este evento sirve como plataforma para el intercambio de conocimientos, la colaboración y la creación de redes entre los profesionales involucrados en los esfuerzos de AML.

Fuente digital de la información:

https://financialcrimeacademy.org/es/de-ilicito-a-legitimo-el-poder-de-los-esquemas-de-lavado-de-dinero/

Palabras clave: lavado de dinero, blanqueamiento de capitales, legitimación de capitales, delincuentes de cuello blanco.

La frase del día 

"El ruido es una debilidad disfrazada de confianza"