28-9-2025 • Casinos [11]

Además, en 2022 varios reguladores de casinos en países como EE. UU., Reino Unido, Austria, Suecia y los Países Bajos impusieron multas que superan los 264 millones de dólares a los casinos, representando un aumento significativo del 444% en comparación con el año anterior, como destaca ComplyAdvantage. Estas acciones regulatorias significan el creciente compromiso de combatir el lavado de dinero dentro de la industria mundial del juego.

A medida que la industria del juego continúa evolucionando y expandiéndose, es imperativo que tanto los reguladores como participantes de la industria permanezcan atentos para detectar y prevenir actividades de lavado de dinero. Los esfuerzos para mejorar los programas de cumplimiento de AML, fortalecer la diligencia debida sobre clientes y mejorar los mecanismos de monitoreo y presentación de informes de transacciones, son cruciales para mantener la integridad y transparencia en el sector global del juego.

Importancia de los programas AML en los casinos

Para combatir el lavado de dinero en la industria de los casinos es vital que cuenten con sólidos programas contra el lavado de dinero (AML). Estos programas ayudan a identificar y prevenir actividades ilícitas, protegiendo tanto al casino como el sistema financiero. 

En esta sección exploraremos aspectos clave de los programas AML en los casinos: priorizar la capacitación de los empleados, enseñar el «por qué» del lavado de dinero, el papel de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y los esfuerzos AML.

Fuente digital de la información:

https://financialcrimeacademy.org/es/desvelando-los-oscuros-secretos-el-lavado-de-dinero-a-traves-de-los-casinos-al-descubierto/

AML: Anti-Money Laundering (prevención del lavado de dinero).

La frase del día 

"No parezcas más sabio que la gente que está contigo. Guarda tu conocimiento como un reloj de bolsillo y mantenlo escondido. No lo saques para contar las horas, pero da la hora cuando te la pregunten" • Philip Dormer Stanhope

28-9-2025 • IMINT [11]

El producto completo de GEOINT combina los tres componentes de una manera más útil e informativa para satisfacer requisitos específicos y solicitudes de información (RFI) mejor que cualquiera de los componentes individuales cuando se usan por separado:

1.- Imágenes (Imagery) – este componente GEOINT se obtiene por plataformas y sensores. Los sensores obtienen los datos/imágenes y las plataformas transportan a los sensores. El sensor o la plataforma utilizada depende del tipo de datos a obtener, las condiciones en las que se obtienen y el propósito para el que se utilizarán.

2.- IMINT – los datos de Inteligencia de imágenes se producen durante el análisis de las imágenes y los datos geoespaciales. Los datos pueden ser derivados de la experiencia, de datos clasificados, de información no clasificada, de técnicas de análisis o de cualquier combinación de esas fuentes.

3.- Información Geoespacial – la Información Geoespacial puede ser de las siguientes categorías:

• Aeronáutica

• Marítima

• Topográfica

• Datos de elevación

• Geografía humana

• Nombres geográficos, fronteras

• Datos geodésicos

Fuente electrónica de la información:

https://www.lisainstitute.com/blogs/blog/inteligencia-imagenes-imint

La frase del día 

"No parezcas más sabio que la gente que está contigo. Guarda tu conocimiento como un reloj de bolsillo y mantenlo escondido. No lo saques para contar las horas, pero da la hora cuando te la pregunten" • Philip Dormer Stanhope

28-9-2025 • Smurfing [7]

¿Cómo detectar el smurfing en la banca y las finanzas?

Detener a los smurfs en seco cuando se trata de los bancos, sociedades de préstamos inmobiliarios y organizaciones financieras involucra tener estrategias sólidas de "conoce a tu cliente" (KYC) e integrar herramientas anti-lavado de dinero y algoritmos de detección.

Hoy día existen plataformas en el mercado que ayudan a las compañías con sus esfuerzos AML al aprovechar el poder de la detección de fraude usando machine learning y heurística. 

En vez de emplear flujos de trabajo de revisión manual de documentos, los cuales son costosos y propensos al error humano, las soluciones avanzadas utilizan técnicas como la búsqueda en redes sociales, el enriquecimiento de datos y la huella digital de dispositivos para alcanzar conclusiones y asignar puntuaciones de riesgo por usuario o transacción. Esto ayuda a los analistas de riesgo a tomar decisiones mejor informadas. 

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"No parezcas más sabio que la gente que está contigo. Guarda tu conocimiento como un reloj de bolsillo y mantenlo escondido. No lo saques para contar las horas, pero da la hora cuando te la pregunten" • Philip Dormer Stanhope

28-9-2025 • Smurfing [6]

Ejemplos del smurfing en fraude

El smurfing es ampliamente usado como una salvaguarda para no ser atrapado al intentar lavar dinero. Por ejemplo:

• El exfutbolista Ryan McDowell fue encarcelado en 2018 por operar un círculo de smurfing que lavó al menos £692,000/$931,270 (según el Daily Mail)

• En 2019, £3.6/$4.84 millones encontrados en 95 cuentas de banco diferentes fueron identificados como resultado del smurfing. Los fondos fueron depositados en varias transacciones más pequeñas (según la Interpol)

• Criminales que usaban cajeros automáticos de criptomonedas, smurfing y bajas bancarias como parte de su modus operandi fueron atrapados por la policía española y la Europol en el 2018, con un estimado de €9/$11 millones lavados (según la Europol)

¿Cómo detectar el smurfing en iGaming y eSports?

La detección y prevención del smurfing en el gaming en línea y competitivo se enfoca en las estrategias y herramientas contra las cuentas múltiples. Estas incluyen el análisis de IP, el análisis de número de teléfono y el análisis de correo electrónico. Además, la huella digital de dispositivo genera y usa hashes del navegador, hashes de dispositivo y hashes de cookies para informar al operador de juegos si múltiples usuarios utilizan exactamente el mismo dispositivo para diferentes cuentas.

Dicha actividad no siempre indica smurfing, pero es aconsejable considerar esto al evaluar el comportamiento general del usuario.

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"No parezcas más sabio que la gente que está contigo. Guarda tu conocimiento como un reloj de bolsillo y mantenlo escondido. No lo saques para contar las horas, pero da la hora cuando te la pregunten" • Philip Dormer Stanhope

28-9-2025 • Smurfing [5]

Ya que la mayoría de los operadores de juegos en línea con dinero real prohíben tener más de una cuenta por persona, se desaprueba o directamente se banea el smurfing de iGaming. 

También debemos destacar que este concepto del smurfing también aplica a los videojuegos de multijugador y/o en línea en general, donde vemos a jugadores de esports hábiles crean cuentas secundarias para enfrentarse a jugadores menos experimentados por obvias razones, tanto benévolas como malévolas. 

¿Cómo detectar la actividad de smurfing en tu negocio?

Identificar y detener el smurfing en tu organización depende en buena medida de tu sector.

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"No parezcas más sabio que la gente que está contigo. Guarda tu conocimiento como un reloj de bolsillo y mantenlo escondido. No lo saques para contar las horas, pero da la hora cuando te la pregunten" • Philip Dormer Stanhope