Explicación del lavado de activos mediante las ONG con fines estrictamente académicos
Esa fundación que ves recaudando donaciones podría no estar ayudando a nadie. Y así es como algunos la usan para lavar dinero.
Las ONG tienen algo que ningún otro negocio tiene: reciben dinero de fuentes muy diversas, como donaciones, eventos, aportes anónimos, etc. Además, casi nadie pregunta de dónde viene ese dinero. Eso las convierte en un blanco perfecto para los criminales.
Recuerda: el problema del dinero ilegal nunca es tenerlo sino explicarlo. Y una ONG ofrece la excusa perfecta porque dirá que son donaciones.
Así es como suele funcionar, a grandes rasgos. Se crea o se usa una ONG existente. El dinero ilegal entra registrado como donación. La ONG reporta gastos en programas sociales que, en realidad, nunca se ejecutan del todo o se realizan a un costo mucho menor del declarado.
¿Por qué es tan efectivo? Porque las ONG suelen tener menos controles financieros que una empresa privada, generan confianza social automática y, en muchos países, menor fiscalización tributaria.
Algunas señales que investigadores y organismos buscan: fundaciones con donaciones desproporcionadas a su tamaño real, gastos administrativos que no cuadran con los programas que dicen ejecutar, directivos que tengan vínculos con empresas o personas bajo investigación.
Por eso hoy existen unidades de inteligencia financiera y auditorías especiales que revisan específicamente el sector no lucrativo, algo que hace unos años casi no se fiscalizaba.
Esto no significa que toda ONG sea sospechosa. La mayoría hace un trabajo real y valioso. Pero ahora entiendes por qué el buen corazón también puede ser una máscara perfecta para el dinero que nadie puede explicar.
Fuente digital de la información:
La frase del día
"El depredador no avisa cuando ataca"
