Smurfing es el tipo de lavado de dinero realizado por las mulas de dinero, en este caso en particular, también llamados “smurfs”:
1.- El smurf recibe fondos obtenidos ilegalmente.
2.- El smurf divide esos fondos, digital o físicamente, en cantidades justo por debajo de los umbrales de declaración, reporte o alerta.
3.- El smurf trabaja solo o en conjunto con otros para lavar (“layer, “mule”) los fondos, trabajando por separado con cada monto más pequeño.
4.- Una vez que son lavados independientemente, las sumas pueden consolidarse en una sola cuenta nuevamente, en caso de ser necesario.
5.- El criminal recibe los fondos.
Una simple descripción del smurfing proviene del Europol:
“Transferir sumas justo por debajo de los límites de reporte de forma frecuente, colectivamente amasa grandes sumas.”
“Smurfing” también se utiliza para describir cualquier división de grandes cantidades cuestionable o ilegal para escapar de la detección.
Por ejemplo, en 2016, el director de la Administración de Seguridad de Transporte de los Estados Unidos fue destituido por otorgarse un bono improcedente de 90,000 USD.
Con la esperanza de ocultar esta actividad, el sujeto en cuestión, Kelly Hoggan, se otorgó nueve pagos de 10,000 USD en vez de un sólo monto de 90,000 USD, pero eventualmente fue descubierto.
Fuente digital de la información:
La frase del día
"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"
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