Póliza.- Es un instrumento privado, que permite probar que el contrato de seguro se ha suscrito y permite así mismo que, en caso de controversia entre las partes, este instrumento sea exhibido ante los tribunales como prueba de la relación existente entre el asegurado y el asegurador.
Procedimientos de “debida diligencia” y políticas “conozca a su cliente”, “conozca a su empleado” y “conozca a su mercado”.- Son políticas, prácticas y procedimientos adecuados que promueven normas éticas y profesionales estrictas que evitan que una organización sea utilizada, intencional o involuntariamente, por agentes delictivos.
Ramos de seguros.- Son aquellos relativos a riesgos con características o naturaleza semejantes. En este sentido, se habla de ramo de vida, ramo de vehículos, ramo de incendios, etc.
Reasegurador o intermediario de reaseguro pantalla.- Entidad constituida en jurisdicción extranjera que no tiene presencia física en ningún país, que no está registrada en la Superintendencia de Bancos y Seguros y que no es subsidiaria o afiliada de un grupo financiero regulado.
Reaseguro.- Es una operación mediante la cual el asegurador cede al reasegurador una parte o todos los riesgos asumidos directamente por él.
Reasegurador.- Es aquella empresa que cubre una cartera o ramo determinado de una aseguradora, dando lugar a lo que se llama la atomización del riesgo.
Recomendaciones de GAFI.- Se refiere a las 40 Recomendaciones del GAFI y a las 9 Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo.
Fuente electrónica de la información:
La frase del día
"La mejor respuesta a la ira es el silencio" - Marco Aurelio
