Inspectores de riesgos.- Personas naturales o jurídicas autorizadas por la Superintendencia de Bancos y Seguros, cuya actividad es la de examinar y calificar los riesgos en forma previa a la contratación del seguro y durante la vigencia del contrato.
Indemnización.- Es un importe que está obligado a pagar contractualmente el asegurador en caso de producirse un siniestro, con la finalidad de conseguir una reposición económica en el patrimonio del asegurado afectado por un siniestro.
Identificador único de cliente.- Es el número de cédula de ciudadanía o identidad, en el caso de personas naturales nacionales, el número de pasaporte o cédula de identidad nacional en el caso de personas naturales extranjeras; y, el registro único de contribuyente en el caso de personas jurídicas nacionales, o el número de registro que haga sus veces, en el caso de personas jurídicas extranjeras.
Identificador único de producto financiero.- Es el número único que asigna internamente cada institución del sistema financiero para singularizar cada producto.
Indicadores.- Son elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de “lavado de activos” relacionadas con la tipología.
Lavado de activos.- Es el proceso por el cual los bienes y ganancias monetarias de origen delictivo e ilícito, se invierten, integran o transforman en el sistema económico financiero legal con apariencia de haber sido obtenido de forma ilícita y procurando ocultar su verdadera procedencia, así como su real propiedad y el ejercicio de su dominio y control.
Fuente electrónica de la información:
La frase del día
"Las mentiras más grandes están cubiertas de azúcar"
