27-9-2025 • Smurfing [3]

¿Por qué al lavado de dinero se le llama smurfing?

No todo el lavado de dinero es smurfing, y no todas las mulas de dinero son smurfs. En el sentido de dividir grandes sumas de dinero en varios montos más pequeños para lavarlos, smurfing es una alusión a la serie de cómics Smurfs (Los Pitufos), ya que son muchos, casi idénticos y pequeños. 

Todo esto según un artículo en NBC News, el cual también apunta que la persona que acuñó el término fue Gregory Bladwin, un abogado que radica en Miami. 

Otras fuentes concuerdan con el simbolismo de “smurfing” pero apuntan que probablemente fue introducido inicialmente en la jerga de los consumidores de drogas, quienes hacían compras pequeñas de sus sustancias favoritas o ingredientes para fabricar drogas desde distintas fuentes, para después abusar de ellas o usarlas para producir otras drogas. 

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • IMINT [10]

3.- MISIONES CARTOGRÁFICAS

3.1 Cartografía digital del terreno detallado antes del despliegue de la fuerza para apoyo de la fase de planificación de las operaciones.

3.2 Cartografiar las rutas de evacuación de vehículos y personas, puntos de evacuación y Centros de Recepción.

3.3 Cartografiar las áreas de costa para apoyar a la protección de embarcaciones y buques.

3.4 Cartografiar la infraestructura de transporte (carreteras, puentes, etc.) tal y como se encuentran en la actualidad para apoyar el planeamiento, evitando posibles errores en planos o mapas desfasados.

¿Qué es el GEOINT?

Con el inicio de la Inteligencia Geoespacial (GEOINT), tanto el apartado de imágenes como el de información geoespacial, se están uniendo cada vez más, requiriendo una nueva generación de Analistas en Inteligencia Geoespacial (GA).

La Información Geoespacial es el conjunto de ciencias que integran los medios para la captura, tratamiento, análisis, interpretación, difusión y almacenamiento de información geográfica. Según la National Geospatial-Intelligence Agency del Departamento de Defensa de EEUU, podemos definir la Inteligencia Geoespacial (GEOINT) como: “Explotación y análisis de las imágenes y de la información geoespacial para describir, evaluar y representar visualmente las características físicas y las actividades referenciadas geográficamente en la tierra. La inteligencia geoespacial consiste en Imágenes, Inteligencia de imágenes e Información Geoespacial”

Fuente electrónica de la información:

https://www.lisainstitute.com/blogs/blog/inteligencia-imagenes-imint

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • Smurfing [2]

¿Cómo funciona el smurfing?

Smurfing es el tipo de lavado de dinero realizado por las mulas de dinero, en este caso en particular, también llamados “smurfs”:

1.- El smurf recibe fondos obtenidos ilegalmente.

2.- El smurf divide esos fondos, digital o físicamente, en cantidades justo por debajo de los umbrales de declaración, reporte o alerta. 

3.- El smurf trabaja solo o en conjunto con otros para lavar (“layer, “mule”) los fondos, trabajando por separado con cada monto más pequeño.

4.- Una vez que son lavados independientemente, las sumas pueden consolidarse en una sola cuenta nuevamente, en caso de ser necesario. 

5.- El criminal recibe los fondos. 

Una simple descripción del smurfing proviene del Europol:

“Transferir sumas justo por debajo de los límites de reporte de forma frecuente, colectivamente amasa grandes sumas.”

“Smurfing” también se utiliza para describir cualquier división de grandes cantidades cuestionable o ilegal para escapar de la detección. 

Por ejemplo, en 2016, el director de la Administración de Seguridad de Transporte de los Estados Unidos fue destituido por otorgarse un bono improcedente de 90,000 USD.

Con la esperanza de ocultar esta actividad, el sujeto en cuestión, Kelly Hoggan, se otorgó nueve pagos de 10,000 USD en vez de un sólo monto de 90,000 USD, pero eventualmente fue descubierto.

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • Smurfing

¿Qué es el smurfing?

Smurfing es cuando alguien lava dinero al dividirlo en sumas más pequeñas, con la esperanza de evadir la detección. También se conoce como “structuring” o estructuración.

Al realizar varias transacciones pequeñas, las mulas de dinero que utilizan el método de smurfing intentan evitar la activación de límites de reportes de actividad sospechosa, lo cual incrementaría naturalmente la sospecha. 

Otro tipo de smurfing completamente diferente es aquel que se relaciona con el fraude en el gaming profesional y el gaming de dinero real, en cuyo caso significa crear diferentes cuentas para manipular la plataforma y las clasificaciones.

¿Qué es un smurf?

Un smurf es una mula de dinero que lava dinero a través del smurfing: dividiendo grandes sumas de dinero en partes más pequeñas para evitar ser detectado.

Dada la inusual actividad que requiere, se entiende por lo general que el smurfing se realiza por smurfs cómplices o cuando menos conscientes del hecho, según dice la categorización de mulas de dinero del FBI.

El smurfing a veces es llamado “cuckoo smurfing”, y lo es más cuando involucra participantes inadvertidos o renuentes.

Fuente digital de la información:

https://seon.io/es/recursos/glosario/smurfing/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • Casinos [10]

Riesgos de lavado de dinero y acciones regulatorias

Con la rápida expansión de la industria mundial del juego, el riesgo de lavado de dinero se ha convertido en una preocupación importante. Los delincuentes pueden explotar los casinos y las plataformas de juegos de azar en línea para legitimar fondos ilícitos y ocultar el origen de sus ganancias mal habidas. El lavado de dinero a través de los casinos implica varias técnicas, que incluyen la estratificación, la estructuración, la integración y el smurfing, así como el uso de esquemas de lavado de dinero basados en el comercio.

Para contrarrestar estos riesgos, las autoridades reguladoras han implementado medidas estrictas y una mayor supervisión dentro de la industria del juego. Los operadores de casinos y las plataformas de juegos de azar en línea están sujetos a las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y están obligados a implementar sólidos programas de cumplimiento de AML. Varios organismos reguladores, como las unidades de inteligencia financiera, las comisiones de juegos de azar y los organismos encargados de hacer cumplir la ley, colaboran para combatir el lavado de dinero en la industria.

Fuente digital de la información:

https://financialcrimeacademy.org/es/desvelando-los-oscuros-secretos-el-lavado-de-dinero-a-traves-de-los-casinos-al-descubierto/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • Derechos humanos

Derechos Humanos: ¿Un Arma Geopolítica? | EL ROL DEL PODER JUDICIAL EN LA GEOPOLÍTICA | Explorando el Papel de los Derechos Humanos como Herramienta en las Estrategias Políticas Globales

Más allá de su función esencial de salvaguardar la dignidad humana, los derechos humanos tienen el potencial de convertirse en una de las armas políticas más influyentes del siglo XXI. Desde tribunales nacionales hasta cortes internacionales, este concepto atraviesa el centro de las batallas por el poder, la estabilidad y las relaciones diplomáticas. Aunque en teoría son universales e inalienables, la forma en que los tribunales los aplican revela que estos principios pueden ser moldeados para servir a intereses políticos concretos.

Fuente digital de la información:

https://grupogoberna.com/derechos-humanos-rol-del-poder-judicial-en-geopolitica/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"

27-9-2025 • América: crimen organizado [5]

El Rol de la Sociedad Civil y los Medios de Comunicación

La sociedad civil y los medios de comunicación tienen un papel esencial en la defensa de la democracia al denunciar los vínculos entre el crimen organizado y la política. La participación ciudadana activa fortalece la transparencia y presiona a los gobiernos a actuar con eficacia y rendición de cuentas.

Los reportajes de investigación y las plataformas de periodismo independiente han desempeñado un rol clave en revelar redes de corrupción. En países como México y Brasil, las denuncias mediáticas han contribuido a la renuncia de funcionarios vinculados al crimen organizado.

Reflexión Final

El crimen organizado es una amenaza compleja que requiere respuestas contundentes y coordinadas. La combinación de políticas de seguridad, fortalecimiento institucional y prevención social es clave para preservar la democracia. Solo a través del compromiso conjunto del Estado, la sociedad civil y la comunidad internacional se podrá garantizar un futuro más seguro y justo para todos los ciudadanos.

Fuente digital de la información:

https://grupogoberna.com/crimen-organizado-democracia-al/

La frase del día 

"El último golpe del martillo rompe la piedra; pero eso no significa que los golpes anteriores fueron inútiles"