Un día el Sr. Gato caminaba por un centro comercial cuando notó algo raro: varias tiendas de productos de lujo, casi vacías, sin clientes, pero seguían abiertas mes tras mes. ¿Cómo pagan el alquiler? ¿Cómo pagan planillas? ¿Cómo sobreviven sin vender casi nada?
La respuesta tiene una explicación lógica, pero para entenderla, primero imagina esto: alguien gana mucho dinero, pero no puede usarlo; no porque no tenga valor, sino porque su origen es ilegal. Ese es el verdadero problema del dinero ilícito: no puedes explicarlo. Y es exactamente ahí donde entra el lavado de activos.
El lavado de activos es el proceso de convertir dinero ilegal en dinero aparentemente legal. En otras palabras, hacer que el dinero sucio parezca limpio.
Etapas del lavado de dinero
1.- Etapa uno: colocación. El objetivo es meter el dinero al sistema financiero. Ejemplo: un negocio que maneja efectivo, como esa tienda, declara más ventas de las que realmente tiene. Así el dinero ilegal se mezcla con dinero legítimo.
2.- Etapa dos: estratificación. El objetivo ahora es confundir el rastro del dinero. Se hacen múltiples transferencias entre cuentas, incluso en diferentes países, para que sea casi imposible rastrear su origen.
3.- Etapa tres: integración. Aquí el dinero ya parece limpio. Se usa para comprar propiedades, autos de lujo o invertir en negocios legales sin levantar sospechas.
Y así, esa tienda vacía que el Sr. Gato vio, podría no estar vendiendo productos sino algo mucho más valioso para alguien: una historia creíble para su dinero.
La próxima vez que veas un negocio que no debería sobrevivir, pero sobrevive, ya sabes una de las preguntas que puedes hacerte, teniendo en consideración que no todos los negocios que están vacíos hacen esto.
Fuente digital de la información:
La frase del día
"Los caballos que van a las guerras nunca bailan en las bodas"
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